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    中国富豪都在投资什么?

    2019-04-24 14:58:56 诺亚研究工作坊调研 分享

    射雕之杨康列传 www.szckem.com.cn 中国高净值人群投资需求正发生变化,3 月 21 日,诺亚财富发布的《2019 高端财富财富白皮书》显示,富豪们最爱的资产已经不再是中国的房地产,对股票投资本金损失的容忍度也在提高。

    作为世界的第二经济体,中国的经济增长,直接导致了亚洲私人财富的高度增长,有越来越多的人成为百万富翁、千万富翁。根据瑞士信贷银行(Credit Suisse)近期发布的《2018 年全球财富报告》数据显示,中国 2018 年身价超过百万美元的人数超过 348 万,仅次于美国,位列世界第二。而据瑞士信贷估计,这个数字将在 2023 年突破 546 万人,这意味中国的百万美元富翁,将会在五年之内增加 60%。 2018 年,全球总财富增加了 14 万亿美元,其中 75% 的增长率来自中国、欧洲以及印度。

    中国的高净值人群越来越受到广泛关注。那么,他们正在投资什么?他们的投资需求又有哪些变化?

    2019 年 3 月 21 日,诺亚财富第四次发布《2019 高端财富白皮书》,以高达 1724 份超高净值客户提交的有效调查问卷以及详实的数据分析结果,为揭开中国高净值人群财富投资的面纱。

    误区 1:非金融资产当道,金融资产占比低

    据广发银行和西南财经大学中国金融调研与研究中心联合发布的《2018 中国城市家庭财富健康报告》显示,中国家庭总资产中住房资产占比高达 77.7%,金融资产占比仅为 11.8%。

    而诺亚财富《2019 高端财富白皮书》调研结果显示,与之相比,高净值人群的实物房产在资产中的占比要小得多,金融资产占比则高得多。诺亚财富调研显示,大多数的诺亚客户投资实物房地产在个人家庭总资产中的占比介于 11%-30% 之间。

    事实上从诺亚财富的历次调研来看,高净值人群对股权类资产(包括二级市场、私募股权等)的配置比例在不断上升。私募股权作为跨周期资产,在中国经济长期向上、新经济兴起的背景下尤其受到高净值人士的青睐,超过一半的投资者计划增持。

    虽然大多数高净值人士对实物房产市场看法谨慎或偏悲观,但对股权投资形式的房地产基金的配置偏好在显著上升。

    图表 1 高净值人群各类资产的配置比例

    数据来源:诺亚研究工作坊调研

    误区 2 :重仓中国房地产,对全球配置不甚了解

    在过去很多年中,中国财富的大部分都来自房地产行业。但随着房地产热度的不断消减,中国的高净值人群们,正在全球范围内进行分散投资。

    在诺亚财富本次的高端财富调研中,已经有 6 成高净值客户已经配置了海外资产,并有 7 成左右的人计划在未来增加海外配置。

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